השקעות בסטארט אפ – כל מה שרצית לדעת

כולם כבר שמעו את המשפט שכסף עושה עוד כסף, וזו הסיבה בעצם שמספר המשקיעים פשוט גדל. עם כל מהפכת ההשקעות, גם השקעה בחברות סטארט-אפ הצטרפה לשוק ההשקעות. השקעות בסטארט אפ כרוכות בסיכון רב, אך מנגד, המשקיעים יכולים ליהנות מפוטנציאל של תשואה מאוד גבוהה וממעורבות במידה שבה הם רוצים להיות מעורבים. המאמר הקרוב יעסוק בהשקעות בסטארט אפ – כל מה שרציתם לדעת ולא העזתם לשאול. המשיכו לקרוא ותגלו עולם חדש.

איך מתחילים להשקיע בסטארט אפ?

לבצע השקעה בסטארט אפ זה לא פשוט וצריך לעבוד מסודר ולפי שלבים. קודם כל עליכם להבין, כי השקעות בסטארט אפ מכילות בתוכן אלמנטים של סיכון כזה או אחר. הסיכון מגיע מהמקום בו מדברים על השקעה של השלב הראשוני של חברה שרק קמה וכל האי-וודאות שבה עולה על  הוודאות.  כל השקעה שנעשית בעולם הסטארט אפ יש אפשרות אמיתית שתאבדו את כל מה שהשקעתם. לכן, אם החלטתם בכל זאת בסטארט אפ, כדאי שתפזרו את הסיכון. השלב הבא הוא לתפוס את החברה בהקמה שלה. ככל שתשקיעו בשלב יותר מוקדם כך השווי של החברה בסיבוב של הגיוס יהיה יותר נמוך. הדבר הזה יביא לכם יותר אחוזים בחברה ויגרום לתשואה שלכם להיות יותר גדולה. 

מה צריך לדעת על השקעות בסטארט אפ?

לאחר שביצעתם את כל מה שהוזכר למעלה, עליכם לבחון את צוות היזמים שלכם. המרכיב הכי חשוב להצלחתו של הסטארט אפ הוא צוות היזמים שלו. הקמה של חברת סטארט-אפ היא תהליך מורכב למדי אשר כולל בדרכו לא מעט אתגרים, כמו אפיון צורך, פיתוח של המוצר, חדירה לשוק, חינוך שוק, התמודדות מול מתחרים שהם משמעותיים ועוד. כל האתגרים הללו נעשים בהתמודדות עם תקציבים נמוכים ומעט מאוד זמן. כיוון שמדובר בהשקעה של הכסף שלכם, אתם צריכים להיות משוכנעים מאוד שהצוות אשר מנהל את המשימה הזו באמת יכול להתמודד איתה. דבר נוסף שעליכם לדעת הוא שעליכם לבדוק את הפוטנציאל העסקי של ההשקעה. נכון, אף אחד לא יודע איזה אם הסטארט אפ יצליח או שהוא ייכשל. אך פוטנציאל עסקי, הוא משהו שכל אדם יכול לתפוס ולהבין. כאשר אתם רוצים להשקיע בחברת סטארט אפ, תקראו את התוכנית העסקית של אותה חברה ותנתחו מה יהיה הפוטנציאל העסקי. תראו מה המוצר שהחברה מפתחת, על איזה צורך הוא עונה, באיזה שלב הפיתוח נמצא, האם הוא כבר מוכרז כפטנט? מהם היתרונות של מול מה שכבר קיים בשוק? ואז תמשיכו לסקור את השוק. אם אתם חושבים שזו ההשקעה הנכונה, המשיכו בתהליך.

אילו טיפים יש להשקעות בסטארט אפ?

על מנת שתדעו באיזו חברת סטארט אפ להשקיע, עליכם לבחון את השווי של החברה. בעיקרון, השווי של החברה יקבע כאשר המשקיע הראשון שיגיע יסכים להשקיע את הסכום שהוצג בפניו. זה יהיה הרף שיוצב למשקיעים אחרים. השווי הראשוני של החברה ייקבע על פי מה המוצר של החברה, באיזה שלב של הפיתוח הוא נמצא, מה היתרון הטכנולוגי של אותה חברה, אילו פטנטים אושרו כבר, מה האיכות והחוזק של הצוות, מה התחום שהחברה עוסקת בו ולאיזה שוק היא פונה, מהן אבני הדרך המשמעותיות שהחברה כבר הצליחה להשיג ומה היכולת שלה לממש את התוכניות. דבר נוסף וחשוב לא פחות, עליכם לבדוק את הזכויות שמגיעות לכם בהיותכם משקיעים. לאחר ההשקעה, המניות שקיבלתם ייתנו לכם שווי כלכלי, אך גם זכויות וחובות מול החברה ושאר בעלי המניות. הזכויות וגם החובות קבועות בחוק של החברות וגם בתקנון של החברה המגייסת. במסגרת הזכויות אתם יכולים לקבל בחזרה את ההשקעה, יש לכם זכויות של מידע, אתם יכולים להשתתף בקבלת ההחלטות ועוד. החובות יכללו בתוכן חובות שתצטרכו לעמוד בהם בהתאם למה שהחברה ושאר בעלי המניות יכתיבו.