fbpx

ביטוח , פנסיה, פיננסים ,קרנות השתלמות וגמל- מה לעשות איתם בעת הזו?

זמן קריאה מוערך: 2 דקות

הקורונה השתלטה על חיינו. זהו אירוע המטלטל את כולנו. כפרטיים, כעצמאים, כבעלי עסקים,  שכירים ובכלל.

ביטוח, זהו אחד הענפים במשק שבו יש לנו הוצאה קבועה כל חודש. ובכל חודש, ובוודאי בתקופה זו שמתחילים לקבל דוחות שנתיים, אנחנו שואלים את עצמנו . למה? מה אני צריך את זה? על מה בדיוק אני משלם…

תמונה pixabay

האם מה שאני חוסך לפנסיה – יספיק לי ? האם בכלל ישלמו לי?

 יש לי ביטוח בקופת חולים – אז למה והאם צריך ביטוח בריאות פרטי?

ביטוח משכנתא – מתי לאחרונה בדקתי בו עלויות?

מה עם הירידות בבורסה – משפיע עלי ?

ובעלי העסקים שביננו, העובדים בחל"ת- להפחית חבות מעבידים ? המלאי כרגע לא נמכר- לשנות את כיסוי הביטוח? ועוד ועוד שאלות

יעל לוי: "זה הזמן לעשות בדיקת תיק ביטוח"

אנשים שואלים כיום בעיקר על ביטול /עצירת /הקטנת סכום ההפקדה -פרמיה החודשית. אחד הדברים המיידים זה להבין מה יש לנו .עקב אכילס. רובנו לא באמת יודעים- אלו ביטוחים משולמים ברמת הפרטית/ משפחתית /עסקית.

זה הזמן לעשות בדיקת תיק ביטוח- ראשית לדעת על מה משלמים.רק לאחר מכן נוכל להבין ולהחליט מה לשנות. היום יש את הכלים לבדוק זאת במהירות וביעילות.

ניתן כמובן להוריד מאתר " הר הביטוח" ולקבל מידע . יחד עם זאת, ממליצה להסתייע באיש מקצוע אשר יידע לראות מה סוג ביטוח שהוא "חובה" ומה סוג של "נחמד שיש".

איזה ביטוח יש משמעות לתקופת אכשרה – כמו ביטוח בריאות.  בעיניי, ביטוח בקופת חולים , זה כמובן מכסה את כל ה"שוטף" . מה חסר בו ? תרופות שלא בסל – ביטוח מציל חיים. השתלות בחו"ל – יש בארץ השתלות אולם מיעוט של תורמים.

מוזמנים לפנות אליי בכל שאלה- מאחלת לכולנו בריאות וימים טובים יותר

יעל לוי, תושבת נוף כנרת, סוכנת פנסיונית מורשה, מתכננת פיננסית בעלת משרד בראש פינה

טלפון נייד להודעות /שאלות כתובות  054-4972171  

מייל לשאלות [email protected]  אתר האינטרנט www.pensiony.co.il

גיליון השבוע
מופץ בעשרות ישובים משנת 1986 לפרסום 04-6971469

69 מתוך 72 הנדבקים בקורונה מצפת החלימו – אוחנה קורא לתושבים להקפיד על ההנחיות

זמן קריאה מוערך: < 1 דקה בשעה שבמשרד הבריאות חוששים מהתרופפות המשמעת, מה שגרם לעלייה במספר הנדבקים ברמה הארצית, בצפת מרוצים מהמספרים. עד כה נדבקו בצפת 72 חולים ומעל שבועיים לא

קרא עוד »
דילוג לתוכן